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本文摘要:一谈资金,怎么也没有风险。

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一谈资金,怎么也没有风险。任何投资都可能导致损失,但如果只持有人的现金,可能会因通货膨胀而逐渐失去价值。虽然不能避免所有的风险,但可以根据个人的特定投资目标进行调整。资产配置和多样性是在确认这些风险参数方面发挥重要作用的概念。

即使不熟悉投资,也能理解资产多样性背后的原理。这是因为已经有几千年的历史了。本文阐述这些基本概念及其与现代资金管理战略的关系。

资产的配置和多样性是什么? 资产配置和多样性这两个术语经常被交换使用。但是,这些在风险管理方面传达的意义可能略有不同。资产配置可以用作描述资金管理的战略,说明如何通过投资者集团在不同的资产类别之间分配资金。另一方面,多元化可以阐述这些资产类别中的资本配置情况。

这些战略的主要目标是最大化预期收益,同时最小化潜在风险。一般来说,这也涉及投资者的投资时间范围、风险承受能力,有时还涉及到更宏观的经济状况。简单来说,资产配置和多元化战略背后的主要思想归结为不把所有的鸡蛋放在一个篮子里。

与人群无关的资产类别和财富是创建均衡投资者群体最有效的方法。融合这两种战略的强大之处在于风险不仅在不同的资产类别之间,而且在各自的资产类别中。一些金融专家指出,资产配置战略可能比自由选择个人投资方式更重要。

现代投资者群体理论现代投资者群体理论(MPT )是一个框架,通过数学模型将这些原则一般化。哈利马克威茨(Harry Markowitz )在1952年发表的论文中展开讲座,获得了网络卓新闻网络,还有诺贝尔经济学奖。

主要资产类别的趋势往往是不同的。根据市场条件,如果一个资产类别表示好,则可能表示另一个资产类别不好。

如果一个资产类别不顺利,那么可以假定另一个资产可以显示更好的资产来平衡它。现代投资者群体理论明确提出了通过分割与类别无关的资产,可以提高投资者群体的波动性。

这也意味着提高风险调整后的投资收益,具有完全相同风险的投资者集团会产生更高的报酬。此外,假设当两个投资者集团需要获得完全相同的报酬收益时,合理的投资者喜欢风险小的投资者群体。

简单来说,现代投资者群体的理论认为人群体的配置不参与资产是最有效的。资产分类和部署战略在典型的资产部署框架中可以像传统的资产-股票、债券、现金一样展开资产分类。

替代资产-还有不动产、商品、衍生品、保险产品、投资基金的所有权,当然还有加密资产。一般来说,有两种主要类型的资产配置战略,用于现代投资者群体理论中所述的假设,即资产配置战略和资产配置战术。资产配置战略是仅限于被动投资的传统方式。

当投资者希望收益随时间范围和风险状况的变化而变化时,基于该战略的投资者群体并不逐渐均衡,从而确保收益的稳定性。资产配置战术适用于更活跃的投资方式。

投资者必须将该投资者集团集中在显示比市场高的磁盘的资产上。一个行业的表现高于市场,必须长期输下去。某种程度上是基于现代投资者集团理论所阐述的原则,因此也反对某种程度的多样化。值得注意的是,资产部署由于构建几乎多样化,几乎不参与或无需自由选择为比较而设立的行业,这可能会产生不好的效果。

只有在很少参与资产部署的情况下。通过将资产的完善和多样性应用于投资者集团,让我们通过以下投资者集团的例子来思考这些原则。

资产配置策略使投资者集团可以确保在不同的资产类别之间分配40%投资股票30%投资债券20%投资加密资产10%所有者现金20%投资加密资产。在资产多元化战略中的应用:在确认70%资金投资比特币15%资金投资主流加密货币10%资金投资中型项目加密货币5%资金投资小型项目加密货币资产分配比率后,定期监视和检查投资者群体的收益如果收益比率变化,我们有可能调整新的资金比率。这意味着我们必须交易资产,把投资者集团调整为必要的比率。

通常包括出售强大的资产和出售低迷的资产. 当然,资产自由选择几乎是不同的投资战略和个人投资目标。加密资产是最危险的资产类别之一。这个投资者集团可能被指出有很高的风险,因为非常部分的资金分配给了加密资产。规避风险的投资者可能期望为债券和其他风险较小的资产类别分配更多的投资者群体。

如果您想阅读资产多元化投资者小组中关于比特币收益的研究报告,请参阅货币贬值研究发表的这项调查报告。投资者集团管理系列#1-寻找比特币的多元化收益。

加密资产投资者群体中的多元化是资产多元化的背后投资原理应该限定于加密资产的投资者群体,但实质上加密货币的趋势是高度相关的。加密货币市场的大盘和比特币的价格趋势高度相关。这是以资产多样性为假命题,如何从全面高度相关的资产中找到无关的资产? 在某些情况下,一些山寨货币的趋势可能会减少与比特币的相关性,细心的交易者可以利用它。

但是,与传统市场上的投资战略相比,这种方法通常是这样使用的。此时,可以假定市场到了成熟期后,在加密资产投资者集团中,能够应用更系统化的多元化方法。

毫无疑问现在的市场离成熟期还有很长的路要走。与资产配备相关的问题是不可否认的。资产配备有很多先进设备的技术理念,但有些资产配备战略呼吸困难可能被用作特定的投资者和投资者群体。制定投资计划可能比较简单,制定资产配置战略的关键是执行。

如果投资者不能避免主观种族主义,投资者集团的有效性可能会受损。另一个潜在的问题是能否事先全面估计投资者的风险承担能力。如果市场开始变化,投资者意识到他们想分担更少(甚至更多)的风险,那么在投资之前就没有进行评估了。总结资产配置和多样性是风险管理的基本概念,已经几千年不存在了。

这些也是现代投资者集团管理战略背后的核心概念之一。设计资产配置战略的主要目的是最大化预期收益和最小化风险。通过在不同资产类别之间分配风险,可以提高投资者群体的效率。

由于加密市场的大盘与比特币有很高的相关性,因此不要将资产配置战略小心地应用于加密资产的投资者群体。

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